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股神巴菲特也愛用的定期定額投資策略 也可用於加密貨幣?

價值投資法是什麼?2021價值投資者選股教學指南

《當物理博士遇上巴菲特的價值投資哲學: 不看盤,不看線,不追籌碼的極簡股票投資》by巫明帆:作者是一名物理博士,雖然看似和金融毫不相干,但作者利用他自身專業習慣,向讀者分析他自己所纍積的投資筆記。雖然作者是經過非常嚴謹的學術訓練的物理學者,但是這本書讀起來一點也不會枯燥乏味。相反,作者運用了很多經典的喜劇電影橋段再貼合台灣地區居民的投資習慣來拓展關於價值投資的原理,讓這本書不僅乾貨滿滿,還異常幽默風趣。

定投是策略不是信仰!連股神巴菲特都推崇的平均成本法,運用在比特幣上是否同樣有效?

定投是策略不是信仰!連股神巴菲特都推崇的平均成本法,運用在比特幣上是否同樣有效?

作為投資人,如果擔心在這種艱困時刻難以找到進場買點,那麽平均成本法(Dollar Cost Averaging,DCA)或許會是一個值得考慮的投資策略。所謂的「平均成本法」其實就是所謂的「定期定額投資」,投資人將要投資的總金額劃分成數份,並以定期定額的方式購買。該投資策略背後的理論是,當資產上漲或下跌時,投資人可以減少價格波動對本金的影響並從中受益。巴菲特長期以來一直推崇將平均成本法運用在標普 500 股神巴菲特也愛用的定期定額投資策略 也可用於加密貨幣? 等美股指數上的操作策略。

數據會說話

下圖是根據比特幣定投試算平台所計算出的結果,如果自 2014 年 1 月,投資人平均每週以 100 美元的成本買入比特幣,總花費為 35,700 美元,那麼它的回報率將會是 1,636%,收益約為 589,000 美元左右。

Bitcoindollarcostaverage.com

今年 8 月 6 日,當比特幣價格來到 11,744 美元時,CoinMetrics 的研究人員就曾表示,如果自 2017 年比特幣達到 20,000 美元的高位開始,投資者以平均成本法購買比特幣的話,將可獲得 61.7% 的收益,CoinMetrics 的研究人員在當時說道:

「儘管比特幣仍比歷史高點(ATH)低 30%,但從 2017 年 12 月市場峰值算起,執行平均成本法的策略將可獲得 61.8% 的投資回報,即每年 20.1%。」

從那以後,比特幣的價格在三個月內從 11,744 美元一路上漲,突破 2020 新高來到 14,100 美元,漲幅為 20%,投資人的平均收益大大提高。

除此之外,數據分析公司 Glassnode 於 10 月 22 日發佈的一份數據分析也指出,該平台分析了比特幣的輸入時間與當時的購買價格後發現,所有比特幣地址中有 98% 處於盈利狀態。

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即使所談到的市場可能要花時間採取行動或有較長週期循環,也可藉由正確策略以錢生錢,通常可將投資項目轉為實際利潤或快速收益。而正確策略是什麼?拉格西.霍納爾(Raghee Horner)是Simpler Trading 公司的貨幣暨期貨專家,他說:「長期利率才是下一筆大交易。」吉姆.克瑞莫(Jim Cramer),CNBC(美國的消費者新聞與商業電視頻道)《我為錢狂》(Mad Money)投資節目的主持人,曾說:「有為數眾多的人,天生就無法跟上趨勢,直到時尚潮流退去,才想跟上流行。」如果像這樣進出場買賣長期投資項目,比起恰到好處看準短期遊戲時機,你反而更有可能輸個精光。

這倒不是在說「非得努力跟上最新趨勢不可」。投資金錢,比較像要小心注意指標,因為這些指標可以確實在短期產生進展,而不是在長期。這也有關以正確方式,為你的投資項目進行槓桿和避險,不致於承擔太多風險而瀕臨危險。以下投資策略可能有助於你適切行事。角逐股市當日沖銷交易(Day trading,簡稱當沖)意旨在同一天內買進賣出股票,通常是在網路線上交易,膽小者勿試。這需要勇氣和決心,並要對正在進行中的不同市場力量瞭若指掌,業餘人士請勿輕易嘗試。但如果經過學習,且學得很好,這是一種可用相當小的投資額,在短短幾小時的期間內,迅速賺進大筆金錢的方法。

提到角逐股市,還有一些方法,可以為你的賭注避險。不論你是角逐一般市場或是買賣「水餃股」(Penny Stock,在美國是指「每股價值低於5 美元的股票」,台灣則是10 元以下的低價股),要確保你設定「限價停損」(stop-loss limit),縮減任何可能發生的顯著跌價。「限價停損」僅是一種指令,你請經紀人據此下單,在股票達到某個特定價格時,即進行賣股。

現在,假如你是進階交易者,你可能知道,「造市商」(Market 股神巴菲特也愛用的定期定額投資策略 也可用於加密貨幣? Maker) * 經常推展股票動向,將我們的失敗恐懼或貪婪玩弄於股掌之間。況且,他們經常將個股下推至一定價格,強化大眾恐懼感,然後再適時進場,讓錢落入自己口袋。

若是水餃股,這種情況會更誇張。所以你必須瞭解自己在做什麼,要有能力分析市場趨力,才可賺取重大獲利。要留意「移動平均線」(Moving Average, MA)。在股票突破200 日的移動平均線(隨著某段時間過去,某項證券的平均價格)時,通常很有可能不是大幅漲勢就是大舉下挫。

商品期貨交易

「費波納奇法則皇后」(Fibonacci Queen)交易操作方式網站創辦人卡洛琳.波羅登(Carolyn Boroden)說:「我長期支持銀貨市場,並且擇時進出。因為銀子是堅實的通膨避險工具。

再加上,諸如銀子之類的商品,都是眾人可以保存的有形資產。」換句話說,諸如金銀之類的硬質商品容易保值,即使是在經濟不景氣的時期。然而,務必切記,商品期貨交易可能很有風險,端視你對期貨市場的知識程度而定,也取決於諸如氣候之類的外在因素。

商品包括金屬、能源和農業之類的東西。若要投資, 可利用交易所, 例如倫敦金屬交易所(London Metal Exchange)、芝加哥商品交易所(Chicago Mercantile Exchange, CME) 等。通常, 投資商品期貨意指投資「期貨合約」(Futures
Contract)。實際上,這是一種預先安排的協議,可在未來以某個特定價格購入特定數量。這些是以小搏大的「槓桿保證金契約」(leveraged contract),可能兼具大幅漲勢與大舉下挫。所以,千萬務必格外小心。

加密虛擬貨幣交易

為什麼巴菲特曾經看壞的比特幣會爆紅?(圖/取自pakutaso)

目前有超過三千種加密虛擬貨幣存在,但僅有少數幾種真正重要。找定某項交易,研究交易模式,探尋長期移動平均線的突圍部分,然後埋首忙於交易。你也可以利用諸如比特幣錢包(Coinbase)、Kraken 和CEX.io 之類的許多交易所,進行實質的交易。

使用P2P 網路借貸

P2P 網路借貸(Peer-to-Peer Lending)指的是不透過金融機構而借貸金錢。這是最近很熱門的投資工具。在P2P 網路借貸關係網(peer-to-peer lending network)進行投資, 或許不會因此致富,但肯定能賺一點錢。要使用哪一個借貸平台?現今,這類平台不勝枚舉。不過,最受歡迎的平台包括LendingClub、Peerform、Prosper。

選擇權交易

你也可以進行選擇權(options)交易,這項交易旨在讓買家有選擇權(但不是義務),可於某一特定時間與某一特定日期,買入或賣出某項股票資產。湯姆.索斯諾夫(Tom Sosnoff)是選擇權經紀商TastyTrade 的共同創辦人。談到選擇權,他說:「要小額交易,時常買賣」。你應該以什麼類型進行交易?諸如外匯(Forex)和股票之類的工具,實在甚多。在選擇權方面,最佳的投資賺錢方式,在公司盈餘發布日的前15天左右,進場購入。而你是什麼類型的買家?

出售「買權」(Call)變現,最佳時機則是在公司盈餘發布日的前一天。關於盈餘所得,眾人興奮無比,充滿期待,價格通常因此抬高,讓你始終都是贏家。不要撐過盈餘發布日才賣。來自大型交易網站Simpler 股神巴菲特也愛用的定期定額投資策略 也可用於加密貨幣? Trading 公司的約翰.卡特說,假如你不是經驗豐富的投資人,這項事業很有風險,也是你不想參與的投機冒險。

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